حداقل مقدار سرمایه برای سرمایه‌گذاری در بورس استرالیا
حداقل سرمایه‌ای که برای سرمایه‌گذاری در خرید سهام نیاز دارید بستگی به کارگزار (بروکر) شما دارد. مثلاً بروکرهایی که خدمات کامل ارائه می‌کنند گرانتر از بروکرهای آنلاین هستند. حق کارگزاری معمولاً به ازای هر معامله حداقل 10 دلار است.
میتوانید حتی به اندازه 500 دلار سهم از شرکت کارگزاری کامسک (CommSec) (بزرگترین شرکت کارگزاری استرالیا) بخرید اما سرمایه‌گذاری های اینقدر کوچک معمولاً سود خوبی نصیب شما نمی‌کنند. با توجه به اینکه هزینه هر تراکنش 10 دلار است و این 10 دلار 2 درصد سرمایه 500 دلاری شما خواهد شد برای اینکه در معامله‌ای حداقل ضرر نکنید باید سود آن برای شما 2 درصد باشد تا فقط بتوانید هزینه‌ی کارگزاری را بپردازید! به همین دلیل است که بورس استرالیا (ASX) اصلاً اجازه خرید سهم به مقدار زیر 500 دلار را نمی‌دهد.
اگر توان مالی دارید توصیه می‌کنیم حداقل 2000 دلار سهم بخرید. توصیه ASX (بورس استرالیا) هم همین است. به این شکل هزینه بروکری تنها 0.5 درصد خواهد بود. البته ممکن است بخواهید 2000 دلار خود را تقسیم کرده و 4 سهم 500 دلاری از 4 شرکت کارگزاری متفاوت بخرید که البته اینکار را به هیچ وجه توصیه نمیکنیم چون آن موقع شما باید به جای 10 دلار به ازای یک تراکنش 40 دلار به ازای 4 تراکنش به کارگزار بپردازید.
البته متمرکز شدن روی یک سهم یا قرار دادن تمام تخم مرغها در یک سبد هم کار چندان منطقی‌ای نیست چون ممکن است ارزش بازار 20 درصد بالا برود اما پورتفوی شما شامل آن صعود ارزش نشود.
اگر فردی هستید که نمیتوانید پول را زیاد را با خود نگه دارید و وسوسه می‌شوید با آن سهام بخرید توصیه ما این است که وقتی پول کمی دارید با آن سهام چند شرکت فعال در بورس استرالیا را از یک شرکت کارگزاری بخرید. به این شکل نه تنها فقط یک هزینه کارگزاری می‌دهید بلکه بدلیل پخش کردن پولتان بین چند سهام مختلف ریسک سرمایه‌گذاریتان پایین می‌آید.
یک توصیه دیگرمان این است که به جای اینکه سهام بیست شرکت فعال در بورس استرالیا را بخرید که ممکن است ده تای آنها یکباره سقوط کند با استفاده از سرمایه‌گذاری در صندوق قابل معامله یا ای.تی.اف (ETF) کار را به این صندوقها بسپارید. این صندوقها به شکل کلی در بازار سهام سرمایه‌گذاری می‌کنند و نتیجتاً افت سهام شرکتهایی خاص در بازار، روی سهمی که شما با کمک صندوقها خریده‌اید اثر قابل توجهی نخواهد داشت.
به یاد داشته باشید خرید سهام شرکتهایی به شکل انتخابی حتی برای متخصصان امر بورس هم بسیار ریسکی و مشکل است پس سعی نکنید خرید از بورس استرالیا را به این شکل عملیاتی کنید.
حالا سهام استرالیایی بخرم یا سهام آمریکایی؟
بورس استرالیا از این نظر با بورس اوراق بهادار آمریکا مرتبط است که شاخص بورس آمریکا در صبح شاخص بورس استرالیا در روز بعد را مشخص میکند. با وجود اینکه ثابت شده سهام بورس استرالیا پول‌سازند بسیاری از سرمایهگذاران و از جمله خود استرالیایی ها به بورس اوراق بهادار آمریکا گرایش پیدا کرده‌اند. آمریکا بزرگترین بازار سرمایه جهان است اما آیا واقعاً سرمایه‌گذاری در بورس آمریکا سود بیشتری برای ما خواهد داشت؟
در 10 سال اخیر سود سهام بورسهای آمریکا از سود سهام بورس استرالیا بالاتر بوده است و محبوبیت آنها هم حتی نزد استرالیایی ها بیشتر بوده اما سهام بورس استرالیا در آینده دست پیش را خواهند گرفت. به هرحال انتخاب با شماست و انتخاب هردو هم غیر منطقی نیست و ریسک بالایی نخواهد داشت.
بهترین اپ برای کار با بورس
بهترین اپ برای بورس استرالیا کامسک (CommSec) و برای بورس آمریکا استیک (Stake) است. کامسک بزرگترین کارگزار بورس استرالیا است و حدود 20 سال تجربه در زمینه سرمایه‌گذاری در بورس دارد. ضمناً استفاده از این اپ رایگان بوده و اشتراک ماهانه هم ندارد. البته اگر تراکنشی مالی داشته باشید 10 دلار هزینه کارگزاری به ازای هر معامله از شما دریافت خواهد شد.
سرمایه‌گذاری در صندوق شاخص یا سهام شرکتها؟
صندوقهای شاخص روشی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت و امن و با ثبات در بورس استرالیا هستند در حالیکه خرید سهام شرکتها ممکن است بسیار ریسکی باشد. برای اینکه سهام شرکتهای مختلف را بخرید باید تحقیقات زیادی روی شرکت مورد نظر انجام دهید و در زمان مناسب روی شرکت مناسب سرمایه‌گذاری کنید.
وقتی سهام یک شرکت را می‌خرید در واقع بخشی از آن شرکت را خریده‌اید بنابراین در تمام سود و زیانهای آن شرکت سهیم خواهید بود. اگر از آن دسته افراد خوش شانسی باشید که روی شرکتهایی شبیه گوگل و مایکروسافت سرمایه‌گذاری کنید سود خوبی نصیب شما می‌شود اما از کجا معلوم که شرکتی که روی آن سرمایه‌گذاری میکنید مثل شرکت انرون Enron نباشد و تمام پولتان به باد نرود!
در مقابل صندوقهای شاخص یا ای.تی.اف ها به سرمایه‌گذار این امکان را می‌دهند تا روی گروهی از شرکتها سرمایه‌گذاری کنند و امکان ورشکستگی‌شان را کمتر کنند. چنین سرمایه‌گذارانی با گذشت زمان سود ثابت و قابل قبولی دریافت می‌کنند و در ضمن نیازی نیست تا از اصطلاحات مالی عجیب و غریب سر در بیاورند. برخی از صندوقهای شاخص محبوب در استرالیا ونگارد و فیدلیتی هستند.
نکاتی در مورد صندوقهای شاخص
- با تحقیق صندوق شاخص خود را انتخاب کنید.
- اگر صندوق شاخص شما ای.تی.اف است میتوانید از طریق یک کارگزار آنلاین در آن سرمایه‌گذاری کنید.
- اگر صندوق شاخص شما صندوق مدیریت شده ناموجود در فهرست ASX است از طریق مدیر صندوق در آن سرمایه‌گذاری کنید.
برخی شرکتهای کارگزاری موفق در استرالیا
در میان شرکت های بروکری استرالیا شرکت IG حق کارگزاری به میزان 8 دلار یا یک دهم درصد معامله از شما کسر میکند. البته اگر در یک فصل کاری کمتر از 3 تراکنش انجام دهید 50 دلار بابت هر فصل هم از شما اخذ خواهد کرد.
اگر از طریق موبایل یا رایانه با شرکت سوپر هیرو Superhero کار کنید تنها 5 دلار بابت هر تراکنش در بورس استرالیا از شما دریافت میکند البته به شرطی که تا 28 فوریه امسال (2022) عضو این شرکت شوید.
شرکت تینک مارکتز ThinkMarkets در صورتی که شما سهام شرکتهایی را در بورس استرالیا بخرید که به شکل CHESS هستند (یعنی خریدار و فروشنده سهام در فهرستی در بورس استرالیا نگهداری می‌شوند) بابت هر تراکنش 8 دلار از شما خواهد گرفت. ضمناً اپ موبایلی این شرکت قیمت زنده سهام را به شما خواهد داد.
شرکت بل دایرکت Bell Direct بابت هر تراکنش 15 دلار از شما خواهد گرفت اما بابت معامله نکردن شما در یک فصل از شما جریمه نخواهد گرفت و ضمناً با آن میتوانید سهام صندوقهای مدیریت شده بورس استرالیا را هم بخرید.
ساکسو Saxo تنها 5 دلار بابت هر تراکنش از شما دریافت خواهد کرد.
اچ.اس.بی.سی HSBC بابت هر تراکنش 19.95 دلار از شما خواهد گرفت اما این مزیت را دارد که اگر تا 28 فوریه همین سال (2022) عضو آن شوید بابت 5 تراکنش نخست شما تا سقف 100 دلار ضررهای احتمالی شما را جبران خواهد کرد. ضمناً سرمایه‌گذارانی که بیش از 50 هزار دلار تراکنش انجام دهند 200 دلار پاداش خواهند گرفت.
سی.ام.سی CMC بابت هر تراکنش 11 دلار یا 0.1 درصد حق کارگزاری خواهد گرفت اما بابت معامله نکردن شما در یک فصل هزینه‌ای از شما دریافت نخواهد کرد و ضمن اینکه 9000 محصول، شامل سهام، ای.تی.اف و صندوق مدیریت شده را در اختیار شما قرار خواهد داد.
مالیات، حق کارگزاری و سرمایه‌گذاری احساسی! اینها یعنی چه؟
اگر سرمایه‌گذار بخواهد سهامش را در همان سالی که خریده بفروشد باید مالیات بیشتری بپردازد. ضمناً سود سهام هم شامل مالیات است. با این حال اگر سهام خود را بیش از 12 ماه نگه دارید اداره مالیات استرالیا 50 درصد از مالیات آنها را خواهد بخشید.
کارگزار بورس فرد یا شرکتی است که تراکنشهای سهام شما را در بورس استرالیا انجام می‌دهد. خوبی کارگزارها این است که نیاز نیست هزینه زیادی بابت استخدام آنها بپردازید. در واقع 0 تا 500 دلار کفایت میکند. کارگزاران انواع مختلفی دارند که بر مبنای خدماتی که ارائه می‌کنند قیمت متفاوتی هم خواهند داشت. در ضمن باید کارگزاری را انتخاب کنید که تحت نظارت و تائید ASIC یا کمیسیون سرمایه‌گذاری و بورس اوراق بهادار استرالیا باشند.
سرمایه‌گذاری احساسی هم خرید سهام یک یا چند شرکت تحت تاثیر تبلیغات و اخبار رسانه‌ها و یا تحت تاثیر ترس است. یک استراتژی موثر برای خرید سهام خرید سهام با مقدار سرمایه‌گذاری مساوی در بازه‌های زمانیست. به این شکل وقتی سهامی ارزان بود با مقدار سرمایه‌مان سهام بیشتری خواهیم خرید و در زمان گران بودن سهام مقدار کمتری سهام خواهیم خرید. بهرحال مهم این است که در بازار سهام منطقی و واقع‌بین باشیم.
دلایل افت قیمت بورس استرالیا
بورس استرالیا از سال 1938 میلادی که نخستین شاخص قیمت سهم خود را منتشر ساخت شاهد افت قیمتهای ناگهانی بدلیل بروز اتفاقات متعدد و ناخواسته و پیش‌بینی نشده‌ای بوده که ناگزیر تمام بورسهای سراسر جهان است اما ویژگی بارزی که داشته بهبود بخشیدن به اوضاع و سر و سامان دادن به ارزش خود از پس این اتفاقات بوده است که باعث شده بدلیل این موضوع و وجود قوانین شفاف و متعدد امروزه این بورس بعنوان یکی از بورسهای مترقی و قابل اطمینان جهان شناخته شود.
اتفاقاتی که از سال 1938 باعث سقوط بورس استرالیا بوده‌اند اینها هستند: جنگ جهانی دوم، سقوط قیمت پشم (چون استرالیا تولیدکننده عمده پشم جهان است)، جنگ ویتنام، بحران نفت، شدیدترین افت قیمت روزانه شرکتهای شاخص 500 در 20 اکتبر 1987 (افت قیمت 25 درصدی)، بحران مالی جهانی در سال 2008 (54 درصد کاهش ارزش بورس در عرض 16 ماه و رسیدن از شاخص 6873.20 به 3111.7)
کلام آخر
با توجه به گفته‌های بالا برای شما خواننده عزیز مشخص شد که بورس استرالیا با توجه به ثباتش و اینکه در کشوری با زیرساختهای مناسب و با قوانین شفاف قرار گرفته، میتواند محل مناسبی برای سرمایه‌گذاری باشد.
سلام وقت بخیر دارایی افراد توی بورس ایران،میتونه جزو شرایط تمکن مالی باشه؟
سلام وقت بخیر، بله، دارایی افراد در بورس ایران میتواند جزو شرایط تمکن مالی برای ویزا باشد.